„INVL Asset Management“ perkėlė klientus į gyvenimo ciklo pensijų fondus

/* Style Definitions */ table.MsoNormalTable {mso-style-name:”Table Normal”; mso-tstyle-rowband-size:0; mso-tstyle-colband-size:0; mso-style-noshow:yes; mso-style-priority:99; mso-style-parent:””; mso-padding-alt:0cm 5.4pt 0cm 5.4pt; mso-para-margin:0cm; mso-para-margin-bottom:.0001pt; mso-pagination:widow-orphan; font-size:10.0pt; font-family:”Proxima Nova”,serif;}

Nuo šiol visi turto valdymo bendrovės „INVL Asset Management“ valdomų antros pakopos pensijų fondų klientai kaupia gyvenimo ciklo fonduose. Vasario 4 dieną bendrovė sėkmingai baigė iki šiol INVL antros pakopos pensijų fonduose „INVL Extremo II 16+“, „INVL Medio II 47+“, „INVL Mezzo 53+“, „INVL Stabilo II 58+“ kaupusių dalyvių perkėlimo darbus į šių metų pradžioje įsteigtus gyvenimo ciklo pensijų fondus. Senieji fondai bus uždaryti gavus Lietuvos banko leidimą.

Bendrovės antros pakopos senųjų fondų dalyviai perkelti į kaupiančių dalyvių gimimo datas rodančius pensijų fondus „INVL pensija 1954-1960“, „INVL pensija 1961-1967“, „INVL pensija 1968-1974“, „INVL pensija 1975-1981“, „INVL pensija 1982-1988“, „INVL pensija 1989-1995“, „INVL pensija 1996-2002“. Taip pat veikia „INVL pensijų turto išsaugojimo fondas“, skirtas pensinio amžiaus sulaukusių asmenų lėšoms.

„Pirmieji perkėlę antros pakopos kaupimą į gyvenimo ciklo fondus, užtikrinome, kad visi mūsų klientai kuo anksčiau pradėtų kaupti savo amžiui tinkamame pensijų fonde. Savo ruožtu, pasitelkę per 14 pensijų fondų valdymo metų sukauptą patirtį ir ilgalaikių rinkos pokyčių analizę, sieksime ir toliau efektyviai valdyti mums patikėtą klientų turtą“, – sakė „INVL Asset Management“ generalinė direktorė Laura Križinauskienė.

Bendrovės duomenimis, didžioji dalis – net 70 proc. antros pakopos klientų iki perkėlimo kaupė jų amžių atitinkančiuose pensijų fonduose, tad jie didesnių investavimo strategijos pokyčių nepajus. Vertinant kaupusius ne pagal amžių rekomenduojamame fonde, kiek daugiau kaip pusė iš jų buvo pasirinkę pernelyg konservatyvią strategiją, o likusieji – pernelyg rizikingą.

Perkeliamiems dalyviams gyvenimo ciklo pensijų fondų ir pensijų turto išsaugojimo pensijų fondo vienetai buvo apskaičiuoti užtikrinant, kad bendra sukaupto turto vertė po perkėlimo nepasikeistų. Norintys pasikeisti jiems pagal amžių priskirtą pensijų fondą, gali tai padaryti pateikę prašymą pensijų kaupimo bendrovei – pateikti šį prašymą, kaip ir pradėti kaupti bendrovės pensijų fonduose, galima ir internetu.

Naujieji fondai įsteigti remiantis vykdoma šalies pensijų sistemos reforma, pagal kurią nuo 2019 metų antroje pakopoje šalies gyventojai kaups gyvenimo ciklo fonduose. Taupymas gyvenimo ciklo fonduose išsiskiria tuo, kad gyventojams nebereikia rūpintis fondų keitimu – investavimo strategiją pagal dalyvių amžių keičia patys fondai, tokiu būdu užtikrinant, kad kaupiantieji prisiima tinkamą rizikos ir laukiamo uždarbio santykį.

INVL gyvenimo ciklo fondai į akcijas investuoja, kol dalyviams sukanka 48 metai. Šiuo laikotarpiu investicijos nukreipiamos į akcijas ir kitas rizikingesnes turto klases – nekilnojamąjį ar kitą alternatyvų turtą. Nors akcijų vertė labiau svyruoja, tačiau ilgalaikėje perspektyvoje leidžia uždirbti daugiau. Investuojant į akcijas ir toliau ieškoma galimybių pasaulio mastu, siekiant kuo efektyviau atkartoti viso pasaulio akcijų grąžą ir taip auginti pensijų fondų dalyvių turtą. Be to, iki penktadalio šių investicijų nukreipiama į Baltijos šalis, taip pat Vidurio ir Rytų Europą, siekiant uždirbti didesnę nei pasaulio akcijų grąžą.

Likus 17 metų iki pensijos, gyvenimo ciklo fondai pradeda mažinti akcijų ir didinti obligacijų dalį, o juose dominuoja tiesioginės investicijos į obligacijas. Šios turto klasės rizikingumas yra mažesnis ir leidžia sumažinti sukaupto turto vertės svyravimus, išsaugoti sukauptą turtą bei apsaugoti jį nuo infliacijos. Sulaukus 64 metų siekiama akcijų dalis fonduose yra 10 proc., tačiau ji gali svyruoti nuo 0 iki 20 proc.

„INVL Asset Management“ pensijų fondus valdo nuo 2004 metų. Remiantis Lietuvos banko 2018 m. pabaigos duomenimis, INVL pensijų fondų rezultatai per pastaruosius 5 metus, vertinant uždirbtą vidutinę metinę grąžą, buvo geriausi daugumoje šalies pensijų fondų kategorijų, nevertinant metus veikusių gyvenimo ciklo fondų. Bendrovės valdomas antros pakopos fondas „INVL Mezzo II 53+“ 2018 metų Europos šalių pensijų fondų apdovanojimuose „IPE Awards“ pripažintas geriausiu Vidurio ir Rytų Europos fondų kategorijos pensijų fondu. Antros pakopos INVL fonduose 2018 m. pabaigoje kaupė 134,6 tūkst., trečios – 10,6 tūkst. dalyvių.

„INVL Asset Management“ priklauso „Invaldos INVL“ grupei, kurios įmonės valdo pensijų ir investicinius fondus, alternatyvias investicijas, privataus kapitalo turtą, individualius portfelius bei kitas finansines priemones. Joms daugiau kaip 190 tūkstančių klientų Lietuvoje ir Latvijoje bei tarptautiniai investuotojai patikėjo virš 650 mln. eurų vertės turto.