Informacija klientams dėl INVL antros pakopos klientų perkėlimo į gyvenimo ciklo pensijų fondus vasario 1 dieną

Nuo šių metų įsigaliojus atnaujintam Pensijų kaupimo įstatymui, turto valdymo bendrovė „INVL Asset Management“ iki šiol INVL antros pakopos pensijų fonduose „INVL Extremo II 16+“, „INVL Medio II 47+“, „INVL Mezzo 53+“, „INVL Stabilo II 58+“ kaupusius dalyvius į šių metų pradžioje įsteigtus gyvenimo ciklo pensijų fondus perkels vasario 1 dieną.

Gyvenimo ciklo fondai pakeis iki šiol veikusius INVL antros pakopos pensijų fondus „INVL Extremo II 16+“, „INVL Medio II 47+“, „INVL Mezzo 53+“, „INVL Stabilo II 58+“.

Bendrovė informuoja, kad rengiantis dalyvių ir jų turto perkėlimui, nuo šių metų sausio 24 dienos iki vasario 1 dienos nebus išleidžiami ir išperkami pensijų fondų „INVL Extremo II 16+“, „INVL Medio II 47+“, „INVL Mezzo 53+“, „INVL Stabilo II 58+“ vienetai, o jei šiuo laikotarpiu bus gauti dalyvių prašymai vykdyti su šiais fondais susijusias operacijas, jos bus vykdomos pasibaigus perkėlimui. Taip pat bendrovė nuo 2019 m. sausio 24 dienos stabdys galimybę pradėti kaupti šiuose fonduose.

Perkėlimas vyks šių metų vasario 1 dieną, o bendrovės klientai į naujuosius pensijų fondus bus perkeliami atsižvelgiant į gimimo datą. Perkeliamiems dalyviams gyvenimo ciklo pensijų fondų ir pensijų turto išsaugojimo pensijų fondo vienetai bus apskaičiuojami užtikrinant, kad bendra sukaupto turto vertė po perkėlimo nepasikeistų.

Iš viso įsteigti septyni INVL gyvenimo ciklo pensijų kaupimo fondai, o jų pavadinimai atspindi kaupiančių dalyvių gimimo datas: „INVL pensija 1954-1960“, „INVL pensija 1961-1967“, „INVL pensija 1968-1974“, „INVL pensija 1975-1981“, „INVL pensija 1982-1988“, „INVL pensija 1989-1995“, „INVL pensija 1996-2002“, taip pat „INVL pensijų turto išsaugojimo fondas“, skirtas pensinio amžiaus sulaukusių asmenų lėšoms.

Dalyvių perkėlimas į gyvenimo ciklo fondus vykdomas remiantis nuo šių metų įsigaliojusia nauja Pensijų kaupimo įstatymo redakcija. Pagal ją visos pensijų kaupimo bendrovės privalo įsteigti gyvenimo ciklo ir turto išsaugojimo pensijų fondus, perkelti pensijų fondų dalyvius bei jų turtą iš iki pensijų kaupimo reformos veikusių pensijų fondų į naujai įsteigtus pensijų fondus.

Gyvenimo ciklo fondai investicinę riziką keis patys, atsižvelgiant į dalyvių amžių, tad gyventojams pensijų fondą pakaks pasirinkti vieną kartą. Taip pensijai bus taupoma labiausiai dalyvių amžiui bei likusiam laikui iki pensijos tinkamuose fonduose. Norintys pasikeisti jiems pagal amžių priskirtą pensijų fondą, galės tai padaryti pateikę prašymą pensijų kaupimo bendrovei.

INVL gyvenimo ciklo fondai į akcijas investuos, kol dalyviams sukaks 48 metai. Šiuo laikotarpiu investicijos bus nukreipiamos į akcijas ir kitas rizikingesnes turto klases – nekilnojamąjį ar kitą alternatyvų turtą. Nors akcijų vertė labiau svyruoja, tačiau ilgalaikėje perspektyvoje leidžia uždirbti daugiau. Likus 17 metų iki pensijos, gyvenimo ciklo fondai pradės mažinti akcijų ir didinti obligacijų dalį. Kuo dalyviai bus vyresni, tuo daugiau investicijų bus nukreipiama į šią turto klasę, kurios rizikingumas yra mažesnis ir leidžia sumažinti sukaupto turto vertės svyravimus.

Kaupiant gyvenimo ciklo fonduose valdymo mokestis bus palaipsniui mažinamas – 2019 m. jis bus 0,8 proc., 2020 m. – 0,65 proc., kol nuo 2021 metų pasieks 0,5 proc. metinį turto valdymo mokestį, tuo tarpu turto išsaugojimo fonde šis mokestis sieks tik 0,2 proc.

Klientams svarbi informacija  

Iki 2019 m. sausio 24 d. „INVL Extremo II 16+“, „INVL Medio II 47+“, „INVL Mezzo 53+“, „INVL Stabilo II 58+“fonduose kaupusiems klientams:
„INVL Extremo II 16+“, „INVL Medio II 47+“, „INVL Mezzo 53+“, „INVL Stabilo II 58+“ fondų stabdymo laikotarpiu (šių metų sausio 24 – vasario 1 d.) Jūs negalėsite vykdyti jokių operacijų, susijusių su kaupimu šiuose pensijų fonduose. Stabdymo laikotarpiu pateikti prašymai bus tenkinami iš karto pasibaigus stabdymo laikotarpiui.

Nuo 2019 m. naujuosiuose gyvenimo ciklo fonduose kaupiantiems klientams:
Dėl šių pokyčių Jums niekas nesikeis – Jūs ir toliau kaupsite pasirinktame gyvenimo ciklo pensijų fonde.

Naujiems klientams:
Dėl šių pokyčių Jums niekas nesikeis – kviečiame tapti mūsų klientu ir pradėti kaupti Jums pagal gimimo datą tinkamiausiame gyvenimo ciklo pensijų fonde.

Kaupiantiems III pakopos pensijų fonduose:
Dėl šių pokyčių Jums niekas nesikeis – Jūs ir toliau kaupsite pasirinktame III pakopos pensijų fonde.

Iškilus klausimų, kviečiame kreiptis į INVL Klientų konsultavimo centrą tel. 8 700 55 959, el. paštu pensijos@invl.com.