„INVL Bridge Finance“ pernai suteikė įmonėms 37,9 mln. eurų finansavimą

Pirmaujančios alternatyvaus turto valdytojos Baltijos šalyse „INVL Asset Management“ valdomas privačios skolos fondas „INVL Bridge Finance“ 2024 metais suteikė įmonėms beveik 38 mln. eurų finansavimą. Praėjusių metų pabaigoje fondas taip pat atnaujino investavimo strategiją.

Per 2024 metus privačios skolos fondas iš viso pasirašė 17 finansavimo sutarčių su 7 bendrovėmis, arba tiek pat kaip ir 2023-aisiais, kai buvo suteiktas 36 mln. eurų finansavimas. Per praėjusius metus trys įmonės (iš Latvijos, Estijos ir Rumunijos) visiškai grąžino joms skirtą finansavimą, o dvi įmonės atliko dalinius grąžinimus pagal sutartus grafikus.

Šiuo metu „INVL Bridge Finance“ portfelyje yra 6 bendrovės, veikiančios Lietuvoje ir Latvijoje. Reikšmingą fondo portfelio dalį sudaro investicijos į alternatyvaus finansavimo sektoriaus bendroves, kurios pritrauktas lėšas skiria veiklos plėtrai ir paskolų portfelių auginimui. Fondas taip pat yra įdarbinęs iš investuotojų pritrauktas lėšas į pastatų priežiūros ir inžinerinių sprendimų bei nekilnojamojo turto nuomos projektus.

„Privati skola, kaip finansavimo šaltinis, įmonėms išlieka patrauklus dėl šio produkto lankstumo ir greito sprendimų priėmimo. Tai ypač aktualu verslams, siekiantiems greitai reaguoti į rinkos pokyčius, finansuoti plėtrą, įsigijimus ar kitus strateginius projektus. Skirtingai nei tradiciniai finansuotojai, privačios skolos fondai suteikia galimybę kurti individualius sprendimus – derėtis dėl grąžinimo terminų, užtikrinimo priemonių, palūkanų normų ir kitų sąlygų. Tai leidžia verslui efektyviau valdyti pinigų srautus ir pasiekti strateginius tikslus“, – teigia „INVL Bridge Finance“ vykdomoji partnerė Viktorija Vaitkevičienė.  

Pavyzdžiui, šiuo metu fondo portfelyje yra dvi bendrovės, kurios teikia finansavimą smulkaus ir vidutinio verslo (SVV) įmonėms. Tokiu būdu fondas prisideda ne tik tiesiogiai finansuodamas įmones, bet ir suteikia galimybę kitiems rinkos dalyviams pasiskolinti už konkurencingas sąlygas SVV plėtrai skatinti, sako fondo vykdomoji partnerė. 

Grąža iš investicijų 

Pernai atvirojo tipo informuotiesiems investuotojams skirtas privačios skolos fondas iš investuotojų (fizinių ir juridinių asmenų, įskaitant institucinius investuotojus) pritraukė daugiau kaip 6,2 mln. eurų. Fondo grynoji aktyvų vertė per metus išaugo 6,3 mln. eurų ir 2024-ųjų gruodžio pabaigoje sudarė 37,1 mln. eurų.

Nuo „INVL Bridge Finance“ veiklos pradžios (2015 metų gegužės) vidutinė metinė grynoji grąža investuotojams siekia beveik 8 procentus. 2024 metais fondo grynoji grąža investuotojams sudarė 5,6 proc., tačiau normalizuota fondo grynoji grąža siekė 9,6 procento. Planuojama, kad per artimiausius 12 mėnesių „INVL Bridge Finance“ grynoji grąža investuotojams sudarys 9-10 procentų.

„Investuotojams, ieškantiems portfelio diversifikacijos, investicija į privačios skolos fondus tampa patraukli, nes galima tikėtis didesnės grąžos, prisiimant santykinai žemesnę riziką, nei įdarbinus lėšas į įprastus obligacijų ar kitų fiksuoto pajamingumo produktus. Vidutinė fondo portfelio obligacijų trukmė svyruoja tarp 5-7 mėn., o tai leidžia išlaikyti likvidumą ir greitai reaguoti į besikeičiančią situaciją rinkoje“, – komentuoja V. Vaitkevičienė.

Atnaujino strategiją

2024 metų pabaigoje „INVL Asset Management“ tapus tiesiogine „INVL Bridge Finance“ fondo valdytoja, fondas atnaujino ir investavimo strategiją.

„Atnaujinta strategija numato, kad nuo šiol mūsų fondas gali teikti finansavimą įmonėms ilgesniam terminui – 3 metams vietoje buvusių 1 metų. Be to, fondo vienetai tapo apskaitomi depozitoriume, o tai didina fondo patikimumą investuotojams“, – sako „INVL Bridge Finance“ vykdomoji partnerė.

„INVL Bridge Finance“ investuoja į neviešai platinamas privačių įmonių obligacijas. Investicijos į neviešas obligacijų emisijas leidžia fondui tiesiogiai dalyvauti bendrovės patikroje, struktūrizuoti sandorius, derėtis dėl investavimo sąlygų ir vykdyti nuolatinę investicijų priežiūrą bei kontrolę. Šis procesas leidžia fondui efektyviai valdyti riziką, užtikrinti aukštą investicijų kokybę, o besiskolinančioms įmonėms išvengti papildomų kaštų, susijusių su obligacijų platinimu ar prospekto rengimu.

Privačios skolos, kaip produkto, patrauklumą investuotojams didina ir tai, kad fondas taiko ketvirtinį likvidumą investuotojams, t. y., investuotojai gali įsigyti „INVL Bridge Finance“ fondo vienetus kiekvieną mėnesį, o parduoti juos fondui kiekvieną ketvirtį po 12 mėn. „įšaldymo“ laikotarpio.

Apie „INVL Asset Management“ 

„INVL Asset Management“ yra pirmaujanti alternatyvaus turto valdytoja Baltijos šalyse. Siekiame geriausio rizikos ir grąžos santykio investuotojams bei daryti teigiamą ekonominį poveikį savo regionui.

Esame „Invalda INVL“ grupės, veikiančios daugiau kaip 30 metų, dalis. Mūsų grupės valdomas arba prižiūrimas daugiau kaip 1,6 mlrd. eurų vertės turtas apima investicijas į privatų kapitalą, miškų ir žemės ūkio paskirties žemę, atsinaujinančią energetiką, nekilnojamąjį turtą bei privačią skolą. Mūsų veikla taip pat apima šeimos biuro paslaugas Lietuvoje, Latvijoje ir Estijoje, pensijų fondų Latvijoje valdymą ir investicijas į pasaulinius trečiųjų šalių fondus. Daugiau informacijos www.invl.com.

Svarbi informacija

Tai yra informacinio pobūdžio rinkodaros pranešimas, kuris nėra ir negali būti traktuojamas kaip siūlymas (oferta) pirkti kolektyvinio investavimo subjekto vienetus, investavimo rekomendacija ar investicinis tyrimas, nes nėra rengiamas atsižvelgiant į bet kokių konkrečių individualių investuotojų investavimo tikslus, finansinę situaciją ar poreikius.

Investuodami investuotojai prisiima su investavimu susijusią riziką. Investicijų vertė gali ir kilti, ir kristi, investuotojas gali atgauti mažiau nei investavo. Investicijų praeities rezultatai negarantuoja tokių pačių rezultatų ir pelningumo ateityje. Praėjusio laikotarpio rezultatai nėra patikimas būsimų rezultatų rodiklis. Prieš priimdami sprendimą investuoti, potencialūs investuotojai turi patys ar padedami investicijų konsultantų įvertinti investicijų tinkamumą jiems, su investavimu susijusius mokesčius, atkreipti dėmesį į visas su investavimu susijusias rizikas bei atidžiai perskaityti atitinkamo kolektyvinio investavimo subjekto taisykles prospektą ir kitus dokumentus.

Šiame pranešime nurodyto kolektyvinio investavimo subjekto vienetai gali būti platinami Lietuvoje tik informuotiesiems investuotojams, kaip jie apibrėžti LR informuotiesiems investuotojams skirtų kolektyvinio investavimo subjektų įstatyme, su visais jo pakeitimais ir papildymais ir negali būti platinami bei perleidžiami jokiems kitiems asmenims, neturintiems informuotojo investuotojo (kliento) statuso.